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【2023-12-17】随着经济的发展，居民个人财富在不断增加，居民个人投资理财渠道也日益增多，选择合适的渠道和产品进行投资成为城乡居民日常生活中所关心的一个重要问题。每个人的财务状况、风险偏好、收益目标、人生规划、心理状态..
【2023-12-15】理财规划的目标可以归结为两个层次：实现财务安全和追求财务自由实现财务安全是理财规划首要解决的问题。所谓财务安全指个人或家庭在人生的各阶段能够保持收支基本平衡，并且还有足够的财富用来应对实现生活目标的财..
【2023-11-28】银行理财，是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。在理财产品这种投资方式中，银行只是接受客户的授权管理资金，投资收益与风险由客户或客户与银..
【2023-11-27】理财规划（Financial Planning），是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投..
【2023-11-26】理财规划师，是一个为客户提供全面理财规划的专业岗位，主要运用理财规划的原来、方法和技术，为个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标，提供综合性理财咨询服务。CHFP是理财规划师的执业认证，金融行业以及与金融..
【2023-11-25】保险业的发展源远流长，保险这个词大家也都耳熟能详，也越来越被大众所接受。现在市面上的保险产品五花八门，数不胜数，其实主要还是根据保险的分类来区分，它对人们的作用是十分巨大的。保险，是指投保人根据合同约..
【2023-11-14】个人理财的投资规划一般指金融投资的规划，是个人理财中的重要一环。投资规划是投资者在分析投资需求和投资目标的基础上，根据当前投资环境制定资产配置策略，开展具体的投资，并对阶段性投资目标进行评价的一个过程..
【2023-11-02】保险，是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付..