想问下，理财规划师的日常工作是怎么样的？

理财规划师，是一个为客户提供全面理财规划的专业岗位，主要运用理财规划的原来、方法和技术，为个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标，提供综合性理财咨询服务。

CHFP是理财规划师的执业认证，金融行业以及与金融相关的行业都对具有CHFP认证的理财规划师有极大的需求。我们持有CHFP执业能力认证证书，可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

理财规划师，是运用理财规划原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业机构的理财目标需求，提供综合性理财咨询服务的专业人员。因为理财规划本身要求提供全方位的服务，所以也要求理财规划师要全面掌握各种金融工具与相关法律法规，为客户提供量身制定、实际可行的理财规划方案，同时根据客户长期的、不断变化的财务需求修正方案。

1、服务于公司VIP客户及高净值个人客户，为高净值个人客户提供全方面金融理财咨询服务；

2、收集金融市场资讯信息和客户相关资料，了解客户在财务方面存在的问题以及理财方面需求；

3、根据客户的资产状况，作出合理的资产分析报告；

4、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品组合，确保客户财务独立和财务安全；

5、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融理财产品的比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；

6、协助客户完成理财相关的准备工作，如账户开立等以及一系列跟进服务；

7、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，收集客户建议与反馈，结合客户自身情况持续更新诊断意见，维护良好的信任关系；

8、为企业、集团、特定行业等提供团体规划。

在目前，国内主流的理财规划师证书有CHFP、CFP、AFP等，都是在金融领域受到认可的、高含金量的理财证书。

CFP是国际理财规划师，AFP是CFP的“低配版”。早期CFP和AFP都是属于银行内部人员必考的资格证书之一。但因为考试难度大、费用高和通过率低，考取这两个证书的从业者不断减少，银行也逐渐取消了这个硬性要求。

如今理财行业的从业者（包括银行、保险、投资等领域），想要获得理财的“从业证”，一般都会考虑CHFP。因为这个证书同样是国家行业所认可的，并不逊色于CFP等理财证书。而且根据现在理财行业的需求，CHFP证书所包含的内容会更加全面，无论是银行或是其他金融机构从业者，都适合考取来提升职场的竞争力。