环球荟萃,一站配置,快速了解代客境外理财计划-东方汇理亚洲伞子基金CIO精选基金系列

2023-11-08 20:38 渣打银行财富管理

俗话说,危中有机。聪明的投资者不仅在危机中提前布局,分散了风险,更已经开始在一系列的“黄金坑”中开始寻找投资机会。如何分散风险?如何寻找投资机会?这两个问题都有一个共同的答案,即“全球资产配置”。

说起全球资产配置,不少人认为这是高净值人群或者专业投资者才会涉足的领域。这是因为其相对高的参与门槛以及大众对海外市场的认知缺口,为其蒙上一层神秘的面纱。然而,通过银行发行的代客境外理财产品可以使境内投资者借助银行机构专业的投研能力和丰富的全球资讯,直接使用人民币来参与海外市场的投资机会。渣打银行发行的代客境外理财计划-东方汇理亚洲伞子基金CIO精选基金系列,产品所投之境外基金系列均为组合型基金(FoF)可以依托其专业的能力,筛选海外市场优质的基金,可谓是满足投资者全球资产配置需求的优选方案。

什么是组合型基金(FoF)?

组合型基金不直接投资于股票、债券等有价证券,主要投资标的是其他基金 ,通过专业机构对基金进行筛选,根据市况配置不同类型的基金。

组合型基金投资的不是单一区域(例如美国)、单一资产类别(例如股票、债券),而是投资各类不同的基金,只要买一支组合型基金,就等于同时申购了一个复杂的基金组合,所以又被称为基金中的基金。

目前市场上的基金种类多不胜数,对于投资新手而言挑选并不容易。而组合型基金能够帮助投资者解决以上问题。有丰富投资经验的基金经理帮助投资者筛选基金,减轻选择基金的压力,也节省了持续跟踪不同基金表现的时间,创造更佳的投资成果。

图一.各大类资产过往十年的表现图谱,没有一类资产可以长期跑赢

资料来源:渣打银行

渣打银行的独家配置方案,代客境外理财计划-东方汇理亚洲伞子基金CIO精选基金系列

我行发行理财产品所投之东方汇理亚洲伞子基金CIO精选基金  系列(下文简称“境外基金系列”或“CIO精选基金系列”)是由渣打(新加坡) 担任投资顾问,东方汇理担任基金管理人的一系列海外基金。该境外基金系列汇聚了渣打集团首席投资办公室立足全球视野的市场观点以及基金精选团队基于开放式平台优中选优的基金筛选框架,旨在为客户提供一站式的全球资产配置的投资解决方案。

客户投资于投向CIO精选基金的代客境外理财计划,便能通过多元化的投资组合,达到布局全球股票、全球债券、商品、另类资产和现金的配置目的。在基金筛选层面,渣打(新加坡)投资顾问团队采用历经逾10年以上验证的3P筛选方法,包括强劲表现 (Performance) 、优秀人才 (People) 和可重复的过程 (Process) ,为投资组合选出同类中的优秀基金。在境外基金调仓层面,CIO精选基金会定期调整配置,以反映渣打银行首席投资办公室的最新观点,并善用短期的市场或经济情况进行战术配置。境外投资经理会基于相关投资建议,调整基金组合资产配置。

图二.CIO精选基金九月持仓概览

资料来源:渣打银行、东方汇理资产管理;数据截至2023年9月30日。

产品要素

产品编号

QDUR154USD

产品名称

渣打银行(中国)代客境外理财计划---东方汇理亚洲伞子基金 — CIO精选均衡基金

产品风险等级

3级-稳健型

投资货币

美元/人民币

理财系统登记编码

C1067123000011

产品编号

QDUR163USD

产品名称

渣打银行(中国)代客境外理财计划---东方汇理亚洲伞子基金 — CIO精选增长基金

产品风险等级

4级-适度积极型

投资货币

美元/人民币

理财系统登记编码

C1067123000016

风险提示及免责声明

1. 可依据理财系统登记编码在「中国理财网」(www.chinawealth.com.cn) 查询该产品信息。

2. 渣打银行,或本行,即渣打银行(中国)有限公司。

3. 理财非存款,产品有风险,投资须谨慎。

4. 产品过往业绩不代表其未来表现,不等于产品实际收益,投资须谨慎。

5. 本资料部分内容由东方汇理资产管理提供,本行不对该信息的准确性、真实性和完整性承担任何义务或责任,除非本行有欺诈,恶意或重大过失。

6. 本资料所涉非保本公募理财产品不保证本金和收益,在最不利情形下,您会损失全部本金。

7. 本资料仅供参阅,并不构成本行的购买要约或出售邀请,亦并非任何合约或承诺的基准,或不应就任何合约或承诺而加以依赖,亦并不构成投资建议。

8. 详细风险提示及具体产品信息,请仔细阅读相关产品销售文件及产品发行方发布的相关公告,并以之为准。您应充分认识投资风险,根据自身的风险承受能力,投资需求,财务状况,投资经验以及其他实际情况谨慎投资。

9. 本资料的内容并未考虑任何特定人士的具体投资目标、财务状况、特定需求等,本行既不向任何特定个人或群体推荐本资料所提及的产品,也不对产品的任何属性作出明示或默示的陈述或保证。

10. 本资料提及的任何投资产品未必适合所有投资者。客户须对任何交易和文件所含信息的关联性和准确性做出独立评估,并在其认为必要时,咨询独立第三方顾问。除非本行有欺诈,恶意或重大过失,对依据或者使用本资料所造成的一切后果,本行不承担任何法律责任。

11. 精选基金:由渣打银行根据基金精选流程选出,渣打银行可能不经通知对精选基金及其甄选标准进行不时调整,仅供参考,在任何情况下均不构成也不应被视为渣打银行对任何该等产品的推荐或投资建议。

12. 渣打(新加坡)有限责任公司担任产品所投之境外基金的投资顾问向基金管理公司提供投资建议,然境外基金最终投资决策由基金管理公司做出,并承担全部相关责任。在相关法律法规所允许的范围内,渣打(新加坡)有限责任公司将就向该产品所投资的境外基金提供投资顾问服务收取投资顾问费用(收取费用每年不超过0.1%)。渣打(新加坡)有限责任公司及其关联方,将可能在所适用之相关法律法规所允许的范围内,随时投资于本文件中提及的任何证券、货币或金融工具,或在任何此类证券或相关投资中拥有重大利益,或可能是与此类投资相关的唯一做市商,或可能为此类投资或证券发行人提供咨询、投资银行或其他服务。因此,渣打(新加坡)有限责任公司及其关联方与子公司可能存在潜在的利益冲突。渣打作为投资于境外基金的代客境外理财产品发行方,在适用的法律法规允许的范围内,向境外产品管理公司收取费用。渣打可能因此存在潜在的利益冲突。

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