投资理财保险诀窍

2025-07-05 09:04 贷款资讯

  理财保障一线牵,选择险种是关键,投资理财保险选购的诀窍有哪些?

  投资理财保险诀窍

  1、家庭资产需要合理配置,大约年收入的10%至15%购买保险较为适宜。购买投资型保险前,应首先购买意外险、健康险等类似理财保险。

  2、分红险属生死两全保险,适合普通工薪阶层的养老需求;而投连型和万能型保险由于投入较高、风险相对较大,适合风险承受能力较强的高收入人群。

  3、投资者在购买投资型保险时,应明确缴费方式,一般分为月缴、年缴、趸缴。月缴和年缴适合对未来一定时期收入比较确定的人群,而趸缴则适合目前收入较高人群。

  4、投资者在购买投资型保险,应全面考虑家庭经济状况,以防因资金紧张被迫退保,因为保险产品变现能力较差,5年内退保将损失较大。

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