普通工作人员后门出前门进，摇身一变就成了“银行人员”，这个“演员”公司里，从推荐贷款、审核资质，到签合同、放款全都是假的，只有骗钱是真的！仅半年时间，嫌疑人冯军（化名）等人以无抵押小额贷款为由，诈骗了20多名受害人，截至目前，初步审核的涉案金额已达十万元，案件还在进一步审理中。
贷款被骗手续费一万二牵出一个诈骗团伙
去年9月份，常州市民马女士接到一个自称是投资公司的电话，对方表示可以帮忙办理贷款，年息较低，需收取一定的手续费。听完介绍觉得挺合适，马女士便和丈夫一起来到这家公司实地考察了一番，并在公司一名经理的协助下，填写了申请贷款的审核表。“主要就是问我的基本信息，还有我自己公司的信息，还问我要贷多少钱，能接受的利息是多少。”随后，这名经理称要审核一下马女士的贷款资格，便离开了。几分钟后，经理回到办公室，向马女士表示其符合贷款资格，且一周之内银行就可以放贷。
由于对贷款金额和年息都比较满意，马女士当天就办理了贷款手续，并缴纳了500元定金。一周后，马女士接到所谓的“审核中心”工作人员电话，称贷款通过了，紧接着又接到公司经理通知，到公司付手续费尾款并与银行工作人员签订下款合同，并缴纳了11200元的手续尾款。“签字的时候我问银行经理什么时候能放款，他回复我说不需要多长时间。”然而，马女士却始终没能等到这笔贷款，问问业务员，对方每次都表示“快了”。几次三番催促之后，对方又换了一种说法，称以原定的年息办不下来贷款了。双方协商后，对方同意为马女士退款，但表示需回苏州的总公司为其办理手续，还需马女士继续等待。
而最后一次上门“催债”时，马女士发现，这家公司已经人去楼空，方知自己被骗，遂报警。
一整个公司全是骗子靠演技半年坑了20多人
2018年11月29日，武进公安对该案立案侦查发现，像马女士一样的受害者还不在少数，嫌疑人沈力（化名）、冯军等人以办理贷款为由骗取手续费，短短半年之内，上当受骗者达二十多人。
多年来，冯军一直在常州本地做着小本生意。去年4月，初中同学沈力找到他，称自己想将苏州开设的贷款中介公司转移到常州，找老同学合伙。两人一拍即合，冯军投资大部分资金，沈力主要出“技术”，租下一间写字楼，注册了常州雷富投资有限公司，并招聘了一些业务员。2018年4月5日，冯军和沈力的这场戏，正式开演。
“沈力会教业务员‘话术’，包括怎么打电话找客户，怎么将贷款流程中遇到的问题解释清楚。”冯军说，他们会从软件上搜索企业相关信息，定下每日的“目标客户”，随后交由业务员联系，如果对方有贷款的需求，就约到公司详谈。客户上门后，业务员就协助其填写一张贷款资质审核单。随后，业务经理将出现，详细了解客户的贷款额度、利息、年限后，带着客户的审核单、身份证等“出去审核一下”。当然，每一个客户审核的结果，都是符合贷款要求。“其实具体的贷款额度、年息和放款时间都是假的，我们也不知道到底能不能贷、能贷多少，都是顺着客户的需求自己编的。”冯军称，这套看似“专业”的流程，几乎让前来咨询的客户都信以为真，而接下来的“大招”，更是给这些受害人吃了颗定心丸。
“客户填好资料回去几天后，就会接到由我们业务员扮演的‘审核人员’打去的电话，告诉他材料审核通过，并约了再到公司来和银行签合同。”等到客户来到公司，从未在客户面前露过脸的业务员，就会接到指令，偷偷从公司小门出去，绕上一圈，再进大门时，就摇身一变，成了各大银行的工作人员，与客户签下放款合同。至此，整场戏基本演完，受害人根据贷款比例缴纳几千至上万元不等的手续费，随后回家等待遥遥无期的“贷款”。而面对受害人对久等不来的贷款发出质疑时，沈力、冯军等人则实行一字方针——拖。“实在闹得凶，就稍微退一点。”公司一名业务员称：“刚开始有人来闹，来要钱的时候，我就有点数了，后来到公司来闹的人越来越多，我就感觉这个是诈骗了，公司就是在骗取客户的手续费。”
目前，冯军、沈力等人因涉嫌诈骗罪被武进区人民检察院移送审查起诉。
检察官提醒：符合这些条件的“小额贷款”是诈骗
近年来，依托网络经营小额贷款业务的公司越来越多。相较于申贷手续繁复且下款较慢的正规贷款方式，这些小额网贷公司有着准入门槛低、方便快捷等优势，在一定程度上方便了急需用钱的群众，但同时也给不法分子提供了可乘之机。
检察官提醒，申请贷款时，需通过银行等正规渠道，走正规的审批手续，切莫相信各种电话、短信、QQ、微信等形式的贷款广告，切勿轻易打款，尤其符合这些特征的所谓“小额贷款”，更要敲响警钟：1、手续过于简单，只需身份证就可以办理；2、贷款利率太低；3、异地贷款、传真办理；4、贷款没有固定办公场所，只有网页、电话号码；5、贷款前收费的！